Обзор компании MIG International

В 2007 году на просторах СНГ начал свою работу фондовый рынок в лице компании MIG International. Ознакомиться подобно с её работой можно на сайте mig-international.ru.

Минимальные инвестиции, которые можно провести, составляют 10 000 долларов США, а минимальный срок вклада – 1 месяц. Система удобна тем, что позволяет производить ежемесячное реинвестирование. Согласно истории доходность инвестора составляет до 100%.

Компания предлагает следующие способы ввода/вывода средств:

• Web Money
• Банковский перевод
• Pay Pal

Филиалы находятся в Москве, Минске, Миндене (США) и в Алматы.
Компания отличается высокодоходным доверительным управлением, прямым доступом к клирингу. Здесь возможен прием финансов непосредственно на счета американских банков, а также прибыльные торговые рекомендации.

Manhattan Investment Group International (MIG International, МИГ Инвест) увидела свет в 2000 г., основателем компании стал Александр Голдстин, который является знающим и успешным трейдером. Через 7 лет произошла реорганизация, а компанию зарегистрировали на территории США, в штате Навада. В MIG International развернулась деятельность по привлечению российской клиентуры, а также из стран СНГ: Казахстана, Украины, Беларуси.

Деятельность MIG можно отнести к нише доверительного управления частных клиентов и финансовых компаний. За годы плотной работы сотрудники компании разработали свои стратегии деятельности на финансовом рынке Америки. Продуманные шаги начали приносить серьезную прибыль.

MIG International позиционирует себя как представляющий брокер, то есть субброкер таких крупных компаний, как WTS Trading, Lek Securities, Hold Brothers и WedBush.

У MIG имеется два представительства: российское и американское. Последнее осуществляет важные функций, связанные с деятельностью компании, например, управление активами своих инвесторов контроль за работой российского офиса. А в представительстве России приоритетное направление представляет собой брокерскую деятельность. Но этими функциями компания не ограничивается – она предоставляет услуги доверительного управления, хотя и не рекламирует эту сторону деятельности. Помимо всего, MIG обучает новичков основам трейдинга, специалисты компании провели за годы ее существования свыше ста семинаров, обучение прошло больше двух тысяч трейдеров.

Ассортимент услуг от МИГ Инвест:

• Доверительное управление активами клиентов.
• Брокерское обслуживание.
• Предоставление торговых платформ на рынках Америки, таких как Laser, Fision, ROX, Sterling, GrayBox.
• Обучение основам трейдинга.

Хоть услуг у компании достаточное количество, этом обзоре будет освещены только одна – доверительное управление. Эта услуга ориентирована на русских инвесторов, а также инвесторов из стран СНГ.

Компания предлагает несколько стратегий доверительного управления: активная, гарантийная, индексная, опционная. Рассмотрим подробнее каждую из них.

1. Активная стратегия

Задача: преодолеть доходность индекса S&P500, который является индикатором общего роста рынка. Цель – достичь минимум 36% годовых при просадке капитала до 10%. Основа торговли – это механическо-дискретные торговые системы, которые принимают во внимание волатильность рынка и текущий тренд. Индикаторы силы тренда подтверждается импульсным методом, который тоже лежит в основе стратегии. Плавающая просадка порой достигает и 18%, а размеры вновь открываемых сделок превышают 100% от всего капитала при удержании позиции от 2 до 20 суток.

Инструменты инвестирования активной стратегии:

• облигации;
• срочные фьючерсные контракты на индексы;
• золото;
• валюта;
• нефть;
• продукты питания (кофе, кукуруза, пшеница);
• хлопок и др.

Таблица 1

Минимальная сумма инвестиций 10 000 долларов США

Вознаграждение компании 25%

Целевая годовая доходность 36%

Возможные риски 10%

2. Гарантийная стратегия

Стратегия в некотором роде уникальна. Смысл её в том, что благодаря страховой подушке безопасности она имеет нулевые риски. При открытии счёта в МИГ Инвест на него автоматически добавляется 5% за счёт средств компании. Если в результате торгов баланс снизится на эти 5%, то инвестор может вывести свои средства в 100%-м объёме. Это легко контролируется сами клиентом посредствам клиринг-компаний.

Инструменты инвестирования гарантийной стратегии:

• продажи опционных стренглов низкого риска,
• вертикальные и календарные спреды на индексы,
• товарные фьючерсы (нефтяные, золотые и др.) товарные фьючерсы.

При 100%-й защите капитала со стороны компании инвестор может ежемесячно получать около 2,5% дохода.

Таблица 2

Минимальная сумма инвестиций 100 000 долларов США

Вознаграждение компании 30%

Целевая годовая доходность 30%

Возможные риски 0%

3. Индексная стратегия

Данная стратегия позволит инвесторам получить прибыль, близкую к таким биржевым индексам, как S&P500. Это простой и эффективный инструмент, который вполне подходит для тех, кто только вливается в мир инвестиций, то есть новичкам. Как известно, в долгосрочной перспективе все рынки растут. На этом и основана доходность индексной стратегии, в связи с чем инвестировать в неё лучше на длительный срок.

Трейдеры MIG Intenational используют индексы, которые, так или иначе, имеют потенциал. На данный момент при падении рынка грамотно вкладывать в Standard & Poor’s Global Consumer Staples Sector, а при подъёме – в Computer Index, Global Telecommunications Sector.

Таблица 3

Минимальная сумма инвестиций 10 000 долларов США

Вознаграждение компании 25%

Целевая годовая доходность 25%

Возможные риски 2%

4. Опционная стратегия

Эта стратегия разрабатывалась и совершенствовалась с первого дня работы компании. Её доходность за пятилетку составила примерно 440%, при этом проводилось своевременное погашение и вывод 100% прибыли. Просадка не превышала 20% с 2007 года.

Инструменты инвестирования опционной стратегии:

• опционы на акции;
• индексы;
• валюта;
• товарные фьючерсы.

Программа анализа работает одновременно с 28 рынками в реальном времени, обрабатывая котировки более 5 000 инструментов и создавая сигналы для торговли.

Стратегия предусматривает следующие методы:

• гамма и тета скальпинг;
• продажа и покупка волатильности;
• стренглы и стреддлы;
• вертикальные, календарные спреды и др.

Создана группа торговых роботов, задача которых заключается в слежении за сделками, подборе возможностей уменьшения убытков или увеличении прибыли. На данный момент можно сказать, что такая система торговли прошла успешную проверку в течение многих лет в реальном трейдинге и всё ещё постоянно оптимизируется.

Таблица 4

Минимальная сумма инвестиций 50 000 долларов США

Вознаграждение компании 20%

Целевая годовая доходность 60%

Возможные риски 15%

Компания предоставляет оптимальные способы ввода/вывода средств инвестирования: электронная платежная система Web Money, Pay Pal, а так же банковский перевод

Деятельность компании полностью прозрачна при доверительном управлении благодаря всеобщему доступу к клирингу. Клиринг – это новшество MIG International. Суть его в том, что каждому инвестору, инвестиционный капитал которого выше 50 000 долларов компания выдаёт логин и пароль, с помощью которых производится вход на сайт клиринговой компании. Теперь инвестор может видеть свой баланс, отслеживать ежедневную доходность и другие проводимые операции (пополнения, списания, вознаграждение MIG за управление).

В связи с тем, что в США существует действенная система регулирования финансовых рынков с серьёзными наказаниями за нарушения, работу с MIG Inernatioanl можно считать весьма и весьма надежной. Инвестиционные счета открыты у таких ведущих брокеров США, как WTS, Interactive Brokers, а так же у тех, кто имеет лицензии от регуляторов FINRA и SEC. Все счета застрахованы через SIPC. Средства инвесторов направляются на сегрегированные счета брокеров через банк Bank Of America.

Рассмотрим достоинства и недостатки работы с MIG Inernatioanl, первых значительно больше. Итак, достоинства:

1. Прием средств на счета американских банков.
2. Регистрация компании в США.
3. Доступ к клирингу (прозрачность).
4. Бесплатные рекомендации по торговле.
5. Счета у крупнейших американских брокеров.
6. Высокая доходность доверительного управления.

• Недостаток заключается лишь в том, что индивидуальное ДУ недоступно русскоязычным клиентам.

Отзывы о компании MIG International и немного личного опыта

Впервые с компанией MIG International я познакомился в конце 2013 года, но так как минимальный вклад составлял 100 тысяч долларов, я пока отложил изучение сайта на неопределённый срок. Но потом сумма снизилась до 10 тысяч, тут уже мне стало интересно. На протяжении года изучал отзывы о компании на российских сайтах, общался с участниками. В общем, готовил теоретическую базу: ведь прежде чем советовать кому-либо из инвесторов вкладывать в эту компанию, я должен был узнать про неё всё.

Я уже достаточно долго сотрудничал с популярными Forex Trend и Panteon Finance и думал, что этими ну и ещё некоторыми площадками инвестирование и ограниченно. Однако MIG International, как выяснилось в процессе, стал вполне доступным инструментом для инвестирования. Прелесть работы с ней заключается в полной прозрачности, благодаря жестким стандартам законодательства США, чего, например, не скажешь о работе того же Forex Trend.

На сайте http://nvsos.gov/sosentitysearch/CorpSearch.aspx я выяснил, что Manhattan Investment Group (МИГ) была зарегистрирована в штате Невада. Именно в этом штате отсутствует налог на доверительное управление, тогда как в иных он достигает 35% от дохода. МИГ Инвест – это представляющий брокер крупнейших финансовых корпораций Соединённых Штатов, таких как Lek Securities, WTS и др.

На сайте MIG вы не найдёте лицензию на финансовую деятельность. Это связано с тем, что законодательством США для посреднической деятельности не предусмотрено обязательное наличие таких лицензий: ими обладают те финансовые компании, чьи услуги и предоставляет MIG International. Так что в этом плане всё в порядке. Нет и лицензии на работу в РФ, так как компания работает исключительно с американским фондовым рынком. Не обнаружите вы и аудиторских отчетов, к которым привыкли при работе с отечественными управляющими компаниями. И опять в силу ступает законодательство США, которое не требует аудита.

Итак, попутно возникает ещё несколько вопросов. При работе с привычными форекс-проектами перед инвестированием мы обычно проводим независимый мониторинг.

А что может предложить MIG Inetrnational, чтобы показать, что торговля имеет место быть?

Как уже было сказано о компании выше, те, кто вложил более 50 000 долларов, получает возможность получать информацию о своих финансах на сайте клиринговой компании. Теперь клиент может увидеть, что его средства не складируются на счетах MIG International и тем более не ушли оффшоры, а работают на торговом счету брокера. Для тех, вложил менее, чем 50 тысяч существует статистика в личном кабинете на сайте МИГ Инвест с обязательным предоставлением отчётов в pdf формате дважды в месяц. При желании инвестор может запрашивать отчёт чаще и получать полную информацию о своём счёте. Не стоит опасаться фальсификации: попытки мошенничества и создания финансовых пирамид в США наказывают весьма строго.

Касаемо вопроса прозрачности трейдинга, то в этом плане можно сказать, что компания MIG в первую очередь обеспечивает доступ к платформам для торговли на рынках США. Инвестор открывает торговый счет и начинает торговать на выбранной им платформе. Сделки при этом выходят на биржу (ECN) и становятся видимыми для других брокеров из программ.

Но для чего же все эти сложности, если вполне можно работать по классической схеме доверительного управления, где инвестор имеет счёт на своё имя у брокера с торговым управляющим?

Фишка в том, что крупнейшие американские брокеры, которые, естественно, имеют самые выгодные условия, не заинтересованы в мелких инвесторах. Изначально минимальный вход у Interactive Brokers составлял неподъёмную для российских инвесторов сумму – 100 000 долларов. Тогда в 2013 году компания разработала пулы, которые направлены сугубо на инвесторов СНГ. Для граждан же США МИГ вполне себе готов работать по классической схеме доверительного управления.

Стоит отметить, что индивидуальное ДУ компания ранее предоставляла и инвесторам иных стран. Однако участились случаи, когда сделки копировались. Это можно было вычислить, а вот наказать за такое мошенничество – далеко не всегда. Только американское законодательство имеет способы защиты от подобного, в связи с чем компании пришлось прекратить индивидуальное ДУ для стран СНГ и Европы.

В РФ и на просторах СНГ компания MIG имеет русскоязычный сайт, однако вы нигде не встретите рекламу самой компании. Основные 90% средств МИГ привлекает на территории США, так как нацелена на работу с брокериджем. А реклама доверительного управления на просторах Америки попросту запрещена, продвижением его продуктов занимаются специализированные фонды. Американцы становятся инвесторами MIG International следующим образом: фонды собирают инвестиционные портфели с высокой диверсификацией, в которых кроме МIG имеются иные компании с ДУ в различных пропорциях. Инвестиционные продукты этих фондов активно продвигаются на семинарах и всевозможных мероприятиях.

Про минипулы

В связи с тем, что нам, то есть русским инвесторам, доступно инвестирование в пулы, рассмотрим этот механизм подробнее. Минимальная сума для физических лиц составляет 10 000 долларов, для юридических – 25 000. А в сентябре 2014 года появилась возможность работать и с так называемыми минипулами. То есть любой инвестор, имеющий всего лишь 500 долларов может вступить в МИГ Инвест. Оформление официальное с обязательной регистрацией на сайте МИГ Инвест.

Для начала необходимо зарегистрироваться на сайте и выбрать инвестиционный продукт. При 10 000 существует два возможных варианта стратегий: Активная или Индексная стратегия. После того как стратеги выбрана – переводим финансы на реквизиты компании MIG, используя Bank Of America. Теперь вы при желании можете воспользоваться услугой «оптимизации» переводов, которая помогает снизить издержки при инвестировании. Представители компании MIG помогут разобраться с этим вопросом. После того, как деньги поступят на субсчет MIG International, компания переведет их на счет брокерской компании, а вам выдаст сертификат, свидетельствующий, что теперь вы – полноправный участник пула. С этого момента компания обязана предоставлять вам отчетность дважды в месяц. При желании вывести свои средства вам нужно лишь вернуть сертификат.

Ну и напоследок затронем вопрос обучения. Компания MIG International имеет рабочие рекомендации для того, чтобы торговать на американских рынках. Пользоваться ими сложно, не смотря на всю прибыльность и на то, что они становятся доступны сразу после регистрации и абсолютно бесплатны. Если всё же хотите использовать эти сигналы, желательным будет пройти обучение от компании МИГ по специальному курсу.

Ближайший российский конкурент MIG International – компания United Traders, которая и осуществляет доверительное управление на американских рынках. Но и тут загвоздка: высокий вход в размере 100 000 долларов просто напросто делает её недоступной для среднего российского инвестора. Кроме того, финансы переводятся через оффшор, так как компания зарегистрирована на Каймановых островах. На сайте http://www.bloomberg.com/quote/KVABLCK:KY можно просмотреть статистику это тикера на Блумберге, однако на данный момент хвастаться им особо нечем. Отсюда следует, что MIG International в этом случае гораздо предпочтительнее как для инвесторов с доверительным управлением, так и для трейдеров.

Вот далеко не все, но хотя бы основные моменты о компании Миг Инвест. Если вас заинтересовала информация, вы можете изучить её через представителей компании в онлайн чате непосредственно на сайте, задать им вопросы по электронной почте. Можете задавать вопросы и моём блоге, чем смогу – помогу.